Hacienda podría imponer sanciones severas por movimientos bancarios no justificados: hasta 150.000 euros de multa

La Agencia Tributaria ha reforzado su vigilancia sobre las operaciones bancarias, imponiendo sanciones para aquellos que incumplen la normativa fiscal. Según la normativa vigente, Hacienda puede multar con hasta 150.000 euros a quienes realicen ingresos o retiradas de dinero no justificados en el banco. Este análisis y el control también abarca movimientos en aplicaciones, como el caso de Bizum, no solo con trasferencias bancarias.

Para llevar a cabo esta labor de control, los bancos están obligados a informar a la Agencia Tributaria de cualquier movimiento que supere ciertas cantidades. Por ejemplo, cualquier ingreso en efectivo superior a 1.000 euros debe ser identificado en la entidad bancaria, y los movimientos superiores a 3.000 euros o que utilicen billetes de 500 euros deben ser notificados a Hacienda.

Las multas varían según la gravedad de la infracción. En casos leves, la multa puede llegar hasta el 50% del importe no justificado. En casos graves, la sanción oscila entre el 50% y el 100%. En casos muy graves, como el uso de métodos fraudulentos, la multa puede ser del 100% al 150% del importe no justificado.

El objetivo principal de estas medidas es prevenir el fraude fiscal y el blanqueo de capitales, asegurando que todas las transacciones sean transparentes y justificadas.

- Si se quiere realizar un ingreso de dinero en efectivo superior a los 1.000 euros, el titular debe identificarse en la entidad bancaria.

- Los bancos tendrán que informar de los ingresos o retiradas superiores a 3.000 euros, o en las que se utilicen billetes de 500 euros, según la ley 7/2012 de octubre.

- El límite máximo de dinero en efectivo que se puede mover dentro de España es de 100.000 euros, por lo que, si se ingresa o retira esta cantidad o superior, será necesario declararlo a través del formulario S1.

- Se controlarán todos los préstamos y créditos que rebasen los 6.000 euros.

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